Konversi QFX menjadi QDF

Bank atau perusahaan pialang dapat menyediakan transaksi sebagai QFX Web Connect file, sementara Quicken for Windows memerlukan file data QDF native untuk melanjutkan pembukuan. Konversi dilakukan dengan mengimpor file QFX ke Quicken dan menyimpan file data yang dihasilkan; mengganti nama ekstensi tidak akan mengonversinya.

Apa itu format QFX

QFX, atau Quicken Financial Exchange, adalah variasi Quicken dari format data keuangan OFX. Bank, perusahaan kartu kredit, dan perusahaan pialang menggunakannya untuk mendistribusikan aktivitas akun yang diunduh, termasuk transaksi, tanggal, jumlah, penerima pembayaran, saldo, serta, untuk akun investasi yang didukung, aktivitas sekuritas.

File QFX adalah file pertukaran untuk mengimpor transaksi ke Quicken. File ini bukan database Quicken lengkap dan biasanya tidak mencakup seluruh riwayat akun, kategori, pengingat, laporan, transaksi yang diingat, atau data lain yang sudah dikelola dalam file QDF. Layanan pengunduhan dari lembaga keuangan juga mungkin memerlukan akun yang memenuhi syarat atau layanan Quicken yang aktif.

Apa itu format QDF

QDF adalah format file data native yang digunakan oleh Quicken for Windows. Format ini menyimpan dataset Quicken, termasuk akun, transaksi yang diimpor, kategori, saldo, sekuritas, pengingat, dan definisi laporan. Lampiran dan beberapa informasi pendukung mungkin disimpan dalam folder atau file terkait, bukan di dalam file QDF itu sendiri.

QDF sesuai untuk pembukuan berkelanjutan, rekonsiliasi, pelaporan, dan pencadangan lokal di Quicken for Windows. Format ini merupakan database aplikasi proprietari, bukan format pertukaran umum untuk program akuntansi lain.

Cara mengonversi QFX ke QDF

1. Instal dan buka versi Quicken for Windows yang didukung. Pastikan file data tujuan adalah file yang seharusnya menerima transaksi.
2. Buat cadangan sebelum mengimpor. Gunakan File → Copy or Backup File dan pilih opsi pencadangan.
3. Pilih File → Import dan pilih opsi Web Connect File atau Bank or Brokerage File dengan nama serupa, tergantung pada rilis Quicken.
4. Pilih file .qfx dan lanjutkan mengikuti petunjuk impor. Saat Quicken mengidentifikasi lembaga tersebut, tautkan unduhan ke akun yang sudah ada jika akun tersebut telah tersedia. Buat akun baru hanya jika data QFX mewakili akun yang belum ada di dalam file.
5. Tinjau entri yang diimpor di register akun. Cocokkan transaksi yang diunduh dengan entri yang sudah ada, terima entri baru, verifikasi tanda dan tanggal transaksi, lalu perbaiki kategori, penerima pembayaran, dan transfer.
6. Periksa saldo awal dan saldo akhir dengan laporan bank, lalu lakukan rekonsiliasi akun. Quicken menyimpan data yang diimpor dalam file data QDF saat ini. Gunakan File → Show this file on my computer untuk menemukannya, atau gunakan File → Copy or Backup File untuk membuat salinan QDF terpisah untuk pengarsipan.

Quicken mungkin menolak file jika file tersebut rusak, berasal dari lembaga lain, atau menggunakan varian OFX yang tidak didukung oleh rilis yang terinstal. Jangan mengganti nama .ofx menjadi .qfx: perubahan ekstensi tidak menambahkan informasi lembaga atau kompatibilitas yang diperlukan oleh Quicken.

Kompatibilitas dan keterbatasan

Tidak ada konverter online atau desktop serbaguna yang dapat diandalkan untuk mengubah data QFX sembarang menjadi database QDF lengkap. Quicken adalah alat konversi yang sesuai karena menafsirkan pengidentifikasi lembaga, jenis akun, struktur transaksi, data investasi, dan informasi pencocokan duplikat selama proses impor.

Impor QFX dapat berisi nama penerima pembayaran yang tidak lengkap, kategori yang hilang, tanda transaksi yang salah, jenis transaksi yang tidak didukung, atau duplikat. Bandingkan register dengan laporan sumber, lalu perbaiki atau hapus entri sebelum rekonsiliasi. Proses impor tidak dapat membuat ulang informasi yang tidak ada dalam file QFX, seperti riwayat lama yang hanya ada di Quicken, laporan yang disesuaikan, pengingat, atau lampiran.

Layanan konversi online bukan alternatif yang praktis: layanan tersebut umumnya tidak dapat menghasilkan dataset QDF native yang valid dan akan mengekspos transaksi bank serta pengidentifikasi akun kepada pihak ketiga. Quicken for Mac menggunakan struktur data native yang berbeda dan tidak menggunakan QDF sebagai format file data normalnya. Pengguna Mac yang secara khusus memerlukan QDF harus membuka atau memigrasikan data menggunakan Quicken for Windows, sesuai dengan versi dan jalur migrasi yang didukung oleh Quicken.