Konversi OFX menjadi QFX

Bank mungkin menyediakan transaksi dalam format .ofx, sementara Quicken mengharapkan file QFX Web Connect untuk diimpor. Mengonversi file dapat menyiapkan ekspor bank yang sudah ada untuk Quicken, tetapi hasilnya mungkin memerlukan pengidentifikasi institusi keuangan yang valid dan pencocokan akun.

Apa itu format OFX

OFX, atau Open Financial Exchange, mentransfer data rekening giro, tabungan, kartu kredit, pinjaman, dan investasi antara institusi keuangan dan software keuangan pribadi atau akuntansi. Bank biasanya menyediakan download OFX melalui online banking; aplikasi seperti Quicken, GnuCash, Moneydance, dan Microsoft Money dapat mengimpor atau membuat file OFX.

OFX 1.x menggunakan struktur berbasis SGML, sedangkan OFX 2.x menggunakan XML. Record dapat berisi pengidentifikasi akun, tanggal transaksi, jumlah, payee, jenis transaksi, ID transaksi bank, saldo, mata uang, dan detail investasi. Sebuah file dapat berisi satu akun atau beberapa bagian akun, bergantung pada ekspor bank.

Apa itu format QFX

QFX adalah format file Web Connect milik Quicken. Format ini menggunakan data transaksi OFX dengan metadata institusi keuangan khusus Quicken, yang umumnya mencakup pengidentifikasi institusi keuangan Intuit. Quicken menggunakan informasi ini untuk mengaitkan download dengan bank dan akun yang didukung.

QFX dapat berguna ketika workflow impor Quicken menerima file Web Connect, tetapi ekspor bank asli hanya disediakan dalam format OFX. Mengganti nama statement.ofx menjadi statement.qfx tidak menambahkan metadata yang diperlukan dan tidak secara andal menghasilkan file QFX yang valid.

Cara mengonversi OFX ke QFX

Download QFX/Web Connect dari bank itu sendiri adalah opsi yang paling kompatibel. Gunakan opsi tersebut sebagai pengganti konversi kapan pun bank menyediakannya. Untuk file OFX yang sudah ada, converter khusus QFX lebih andal daripada spreadsheet, text editor, atau aplikasi akuntansi umum.

1. Download kembali file OFX jika diperlukan dan simpan backup yang tidak diubah. Jangan membuka lalu menyimpannya kembali dalam word processor atau spreadsheet.
2. Untuk konversi desktop, buka file dalam ProperSoft OFX2QFX, yang tersedia untuk Windows dan macOS. Tinjau akun, mata uang, rentang tanggal, dan jumlah transaksi yang terdeteksi.
3. Pilih institusi keuangan yang benar-benar memiliki akun tersebut dan gunakan jenis akun yang sesuai. Jangan membuat atau menggunakan kembali pengidentifikasi institusi yang tidak terkait.
4. Pilih folder output dan ekspor file seperti checking-2026.qfx. Biarkan file OFX asli tetap tidak berubah.
5. Untuk opsi berbasis browser, gunakan online converter ProperSoft OFX2QFX hanya setelah memeriksa URL layanan, enkripsi, retensi, penghapusan, dan ketentuan privasi yang berlaku saat ini. Mengunggah file OFX akan membuka data akun dan transaksi kepada layanan tersebut.
6. Buat backup file data Quicken sebelum mengimpor. Di Quicken, buka perintah impor Web Connect—misalnya, File → Import File → Web Connect (.QFX) File pada versi Windows yang didukung—lalu pilih file yang telah dikonversi. Nama menu berbeda-beda menurut edisi dan rilis Quicken.
7. Saat diminta, tautkan download ke akun Quicken yang sudah ada, bukan membuat akun baru. Verifikasi jumlah transaksi, rentang tanggal, saldo awal dan akhir, jenis akun, serta transaksi duplikat sebelum menerima impor.

GnuCash dan aplikasi serupa dapat memeriksa atau mengimpor OFX, tetapi tidak dapat diandalkan sebagai exporter QFX. Quicken umumnya tidak mengonversi file OFX sembarang menjadi file QFX yang diterima; biasanya Quicken menerima file QFX Web Connect dari institusi yang berpartisipasi.

Kompatibilitas dan batasan data

Konversi tidak dapat memulihkan informasi yang tidak ada dalam sumber OFX. Nama payee, kategori, nomor cek, field mata uang, ID transaksi bank, lot investasi, atau record saldo yang hilang akan tetap hilang dan mungkin memerlukan koreksi manual atau rekonsiliasi.

Quicken mungkin menolak file yang telah dikonversi jika ID institusi keuangan, jenis akun, mata uang, versi protokol, atau header yang diperlukan tidak cocok dengan konfigurasi yang diterima. Memilih institusi yang berbeda mungkin membuat impor terlihat berhasil, tetapi dapat salah mengidentifikasi akun atau menyebabkan download duplikat. QFX juga tidak mengabaikan pembatasan dukungan dan pendaftaran dari bank atau layanan Quicken.

File QFX dan OFX adalah structured text dan mungkin berisi nomor akun, saldo, serta riwayat transaksi lengkap. Utamakan converter lokal untuk data sensitif. Jika layanan online diperlukan, verifikasi identitas perusahaan, koneksi HTTPS, kebijakan retensi dan penghapusan, serta apakah file yang diunggah digunakan kembali; hapus file dan output yang diunggah dari shared storage setelah memastikan impor berhasil.